作者： 鉅亨網記者陳慧琳 台北 | 鉅亨網 2013年4月29日 下午1:00
擅長人民幣債券投資的宏利投信正式揮軍人民幣計價基金市場！宏利投信申請將現有已成立的3檔主要投資於境外人民幣債券的點心債基金加掛人民幣計價級別，目前有2檔基金申請案已於4月26日獲主管機關審核通過。宏利投信總經理謝誠晃強調，此申請案通過可說是國內共同基金發展的一項重要里程碑，締造出全國領先市場首賣人民幣計價基金、國內第一家有銷售多幣別計價基金的業者及最齊全的人民幣債券產品線三大創舉。
宏利投信為境外人民幣債券領導品牌，在2011年便率先發行境外人民幣債券基金，旗下已有豐富及規模龐大的人民幣債券基金產品，為了順應時勢與提供民眾更多元化的理財選擇，宏利投信申請將現有已成立的3檔主要投資於境外人民幣債券的點心債基金加掛人民幣計價級別，目前包括「宏利東方明珠短期收益基金」及「宏利中國點心高收益債券基金」兩檔基金申請案已獲核准，另一檔基金「宏利中國離岸債券基金」申請案也可望於近日內取得核准。
●創舉一：國內第一家銷售多幣別計價基金的資產管理公司
謝誠晃表示，主管機關於101年10月開放投信業者得同時發行新臺幣級別及外幣級別之多幣別基金，以促進基金商品多元化，惟法令開放後市場仍只有境外基金是以多幣別計價，但此次宏利投信旗下點心債基金加掛人民幣計價級別獲准，便成為主管機關放行投信業者可經營多幣別計價基金後，國內第一家可銷售多幣別基金的資產管理業者，此為國內共同基金發展的一項重要里程碑，與境外基金同步。
所謂的多幣別計價基金，是指同一檔基金，可用美元、歐元、澳幣及台幣等多種幣別計價，並在國內各銀行通路發行銷售，對基金投資人來說，投資同一檔基金，等於有多種幣別可選擇，可增加投資操作彈性。對於投信業者來說，多幣別計價基金可藉以拓展海外市場、擴大基金規模，也可免去另發一檔外幣計價的新基金成本。
●創舉二：全國領先市場首賣人民幣計價基金
宏利投信將旗下基金加掛人民幣計價級別後，成為全國領先市場首先開賣人民幣計價基金的業者，目前此兩檔基金增發人民幣計價級別之首次銷售日期為今(2013)年5月2日，各大銷售機構包括宏利投信、中國信託、花旗銀行、遠東銀行等。
●創舉三：最完整的人民幣計價基金產品線
宏利投信發行人民幣計價基金後，未來可提供給投資人的人民幣債券產品線可說相當齊全。宏利中國點心高收益債券基金經理人陳培倫表示，宏利投信旗下的人民幣債券基金資產類別包含高收益債、投資等級債及短期收益債，計價級別包含美元、台幣及人民幣，分配收益方式分為累積型及配息型(月配息/季配息)，投資人可依據自己的投資風險屬性，去選擇適合的基金產品。
自中央銀行於今年2月6日正式開辦外匯指定銀行（DBU）人民幣業務後，國內便掀起一股人民幣理財風潮，除了人民幣存款及人民幣保單外，目前民眾也開始留意人民幣基金、人民幣債券商品，希望透過規劃人民幣來達到資產配置多元化。根據央行日前發佈的統計數據顯示， DBU開辦人民幣業務剛滿2個月(截至4月15日)，人民幣存款就衝上202億元（約990億台幣），人民幣的火紅程度可見一斑。
●新台幣、美元、人民幣將呈三足鼎立
宏利投信此三檔基金申請加掛人民幣計價級別的募集規模達60億人民幣，原本這3檔基金是以美元或新台幣計價，在基金加掛人民幣計價級別後，等於每檔基金均有兩計價級別。
謝誠晃說明，無論投資美元、新台幣或人民幣級別，均可享受人民幣升值的好處，惟在新增人民幣計價級別之後，已持有人民幣的民眾可直接以人民幣申購人民幣計價的點心債基金，免去美元兌人民幣、或新台幣兌人民幣的換匯成本。隨著國內人民幣存款量的快速成長，受惠於直接以人民幣投資人民幣計價基金的民眾亦可望快速增加。國人的基金資產配置樣貌將產生根本的改變，亦即成為新台幣、美元、人民幣三足鼎立的結構。
陳培倫特別看好人民幣債券，她強調投資人民幣債券可享有三大優勢：優勢一為人民幣債券相對於其他債券資產明顯具較高信評、較高殖利率優勢；優勢二為人民幣債券於2012年漲幅相對落後，2013年可望有補漲行情，且相較於價格屢屢創高的全球投資級債券，人民幣債券價格仍在相對低點；優勢三為人民幣具升值潛力，中國經濟成長復甦確立，可望吸引資金回流中國市場，人民幣長期升值趨勢不變。
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